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上海金融创新奖出炉:设立科创板并试点注册制

更新时间:2021-07-18

  12月7日,上海市人民政府发布了“关于表彰2019年度上海金融创新奖获奖项目的决定”的通知。根据通知,上海市政府共评选出金融创新成果奖69个,其中特等奖1个,一等奖6个,二等奖15个,三等奖22个,提名奖25个;金融创新推进奖9个。

  其中,“设立科创板并试点注册制改革落地项目”荣获2019年度上海金融创新奖特等奖。“银行间债券市场基础设施创新与提升”等6个项目,“‘沪纽金’延期产品”等15个项目,“人民币债券跨境跨市场互联系列创新”等22个项目,信托受益权账户体系等25个项目,分别获得2019年度上海金融创新成果奖的一二三等奖和提名奖。此外,上海市人民政府还授予“创新建设新片区离岸贸易产业发展集聚区成为统筹在岸业务和离岸业务的重要枢纽”等9个项目2019年度上海金融创新推进奖。

  据上海市地方金融监管局局长解冬介绍,本年度获奖项目主要有四方面特点:一是落实“三大任务、一大平台”,提升全球资源配置能力;二是紧贴上海国际金融中心基本建成目标,打造金融开放的枢纽门户;三是金融科技赋能服务场景,促进金融、科技和产业良性循环;四是优化金融产品服务供给,提高金融服务实体经济效能。

  “三大任务、一大平台”指的是上海增设自贸试验区新片区,在上交所设立科创板并试点注册制,推动长三角更高质量一体化发展,持续办好中国国际进口博览会,加快构建更高层次的开放型经济新体制。

  其中,特等奖“设立科创板并试点注册制改革落地”项目(上海证交所、中证登上海分公司)作为资本市场改革的“试验田”,在发行、定价等一系列关键制度上进行了市场化改革的突破,对我国资本市场改革创新发展具有重要意义。

  2018年11月5日,国家主席习在首届中国国际进口博览会上宣布,在上海证券交易所设立科创板并试点注册制,开启了上海证券交易所改革创新发展的新篇章。2019年6月13日,科创板开板揭牌,7月22日,科创板首批25家公司上市仪式在上海证券所交易大厅举行。

  上海证券交易所副总经理阙波在媒体通气会上表示,设立科创板试点注册制改革主要呈现企业包容效应、科创成长效应、产业聚集效应、融资快速效应、价格均衡效应、审核威慑效应和改革示范效应七个特点。

  阙波指出,创业板的注册制改革,吸收借鉴了科创板的绝大多数制度,主板中小板的并购重组的再融资制度也有了较大的改革的突破,新三板精选层的改革也在加快推进,设立科创板并试点注册制改革取得了一定的成绩,打下了较好的基础,但距离实现改革目标依然任重道远。

  “下一步我们将再接再厉,持续推进科创板注册制改革,支持和鼓励更多的硬科技企业上市,深化注册制、退市、长期投资者等关键制度改革,推进资本市场基础制度的建设,积极打造规范透明、开放、有活力、有韧性的资本市场。”他说。

  此外,阙波还表示,今天上午在上交所上市的新致软件,是科创板的第200家上市企业,也是上海第35家科创板上市企业。

  在获奖项目中,有一批项目紧贴上海国际金融中心基本建成目标,力图打造金融开放的枢纽门户。

  例如,获得一等奖的“境外矿山铁矿石基差贸易创新”项目(国信期货)是境外主流矿山首次试点运用国内期货品种点价,有利于提升中国期货市场的国际影响力。

  在铁矿石行业,当前的实际情况是:上游矿山寡头垄断、中游贸易商完全竞争、下游钢厂不完全竞争的格局,导致我国铁矿石进口依存度较高,进口定价则由以普氏为代表的境外三大指数所控制。

  因此,铁矿石基差贸易出现。国信期货在淡水河谷铁矿石基差试点项目中采用典型的卖方点价模式,双方采销价格按照“大商所铁矿石期货合约+固定基差”的形式确定,最终促成了巴西淡水河谷与国内一家钢铁投顾企业的成功签约。

  “也就是说由卖方将点价权让渡给淡水河谷公司,但采销的价格按照大商所铁矿石的期货合约将固定期差的形式确定,双方政策签订后,淡水河谷作为点价方,一共进行了5次点价。淡水河谷通过把握点价的时机,不仅提升了销售收入,还拓展了销售模式,而买方钢铁企业则通过基差贸易提前锁定了货源,同时通过大商所的商品付款平台,与国信期货签订了场外付款协议,规避了价格过重的风险,保证了企业经营的连续性。”国信期货总经理余晓东表示。

  他指出,这是国内首次引进海外生产企业,参与国内大宗商品铁矿石的基差贸易,有利于改变整个行业的贸易模式,对推动国内大宗商品进口价格体系改革起到了积极的作用。其次,在本次基差贸易中,买方的钢铁企业与国信期货签订了场外的基差贸易,在大商所孵化平台进行风险对冲,提高了企业的风险管理效率。第三,为中国成为全球大宗商品定价中心迈出了重要一步,同时也有助于推动人民币的国际化。

  此外,首次实现境内报价商面向全球境外机构直接报价的“银行间债券市场基础设施创新与提升”项目(全国银行间同业拆借中心),“首只中日ETF互通产品——华安日经225ETF”项目(华安基金),开展人民币债券跨境业务创新的“人民币债券跨境跨市场互联系列创新”项目(中债登上海分公司)等获奖项目也有利于上海金融进一步开放。

  例如,获得一等奖的“‘防贫保’精准防贫保险”项目(太平洋财产保险)为临贫易贫人群提供防贫托底保障,助力打赢脱贫攻坚战。

  太平洋财产保险党委委员非车险板块总经理孙海洋表示,目前防贫保在全国27个省、自治区和1个直辖市共计646个区县已经落地,保障覆盖面人数已经超过1亿人,累计提供保险金额超过了11万亿,赔付防贫保救助金5.2亿。

  与传统保险产品相比,他认为,防贫保有四大创新:第一是产品创新,首次聚焦于贫困边缘的非贫低收入户和非高标准脱贫户的两类人群,实现应保尽保;第二是机制创新,保险公司承担了风险承担者和服务提供者的角色,节省政府成本,提高工作效率;第三管理创新,通过为临贫易贫人群提供保障,消除了因悬崖效应导致的社会矛盾;第四服务创新,独创了“四看一算一核一评议”规范化服务模式,具体为:四看即看住房、看大件、看劳力、看负担;一算即算收入;一核实即核实名下房产及车辆情况;一评议即在村、镇两级进行公示和评议,从而最大限度保证款项发放的公平、公正、公开,确保资金精准发放。

  除防贫保之外,服务实体经济的获奖项目还有“票据‘贴现通’”项目(上海票交所)建立全国范围内的贴现申请企业和贴现机构银企信息互通渠道,有效解决企业特别民营企业小微企业贴现难题;“新农直报线上可循环贷款”项目(上海农商银行)聚焦三农等普惠金融领域,加大惠企惠农产品和服务创新……

  中国人民大学经济学院教授于泽在给澎湃新闻的撰稿中表示,上海的国际金融中心正是在国内国际双循环的交汇点,需要更好借力双循环发展,并通过完善的金融市场支撑国内国际双循环良性互动,将上海国际金融中心建设成为国内国际双循环的有力支点。

  2009年,国务院明确提出上海至2020年“基本建成与我国经济实力和人民币国际地位相适应的国际金融中心”。

  为促进上海金融业发展,加快实施上海国际金融中心建设国家战略,仅在一年后,2010年上海市政府就设立了“上海金融创新奖”。这也是国内首个聚焦金融创新的省部级政府奖项。

  实际上,为充分反映金融发展前沿趋势,更好激发金融创新活力,“上海金融创新奖”一直在与时俱进。奖项设立之初,设有市场组、银行组、证券组、保险组等4个组别。2011年,为鼓励解决中小微企业融资难、融资贵等问题,增设了新型组别。

  2019年,央行等八部门联合印发《上海国际金融中心建设行动计划(2018-2020年)》,其中提出了建设金融科技中心的建设目标。

  值得注意的是,今年是上海金融创新奖首次增设金融科技组别,申报项目达90多项,覆盖金融市场、金融机构、科技企业等多类主体,这与2020年上海连续出台两道金融科技扶持政策是同步的。

  对此,解冬表示:“今年1月份,上海市政府出台了一个文件,关于加强上海金融科技中心建设。所以在今年评选2019年度的金融创新奖当中,我们特别设立一个组别叫金融科技的组别,希望通过这个组别,通过这个奖项能够引导更多的金融科技项目不断涌出,无论是金融市场、金融机构还是科技企业,把更好的金融科技项目服务于产品,服务于民生。”

  2020 年1月8日,《加快推进上海金融科技中心建设实施方案》出炉,提出将力争用5年时间,把上海打造成为金融科技的技术研发高地、创新应用高地、产业集聚高地、人才汇集高地、标准形成高地和监管创新试验区,将上海建设成为具有全球竞争力的金融科技中心。

  2月14日,《关于进一步加快上海国际金融中心建设和金融支持长三角一体化发展的意见》发布,上海将支持金融机构和大型科技企业在临港新片区内依法设立金融科技公司,探索人工智能、大数据、云计算、区块链等新技术在金融领域应用,重视金融科技人才培养。

  截至当前,上海金融创新奖已连续完成十届评选,共评选出588项优秀成果,其中,成果奖513项,推进奖75项。2010-2019年度获奖数分别是 37、59、46、42、60、69、66、64、67和78,呈总体上升趋势。

  与此同时,上海金融业高速发展,日新月异,已经成为全球金融要素市场和基础设施最齐备的城市之一,集聚股票、债券、期货、货币、票据、外汇、黄金、保险、信托等各类全国性金融要素市场和基础设施。2019年,上海金融市场成交总额1934.3万亿元,同比增长16.6%。金融市场直接融资额达12.7万亿元,占全国直接融资总额85%以上。

  今年4月,上海获批成为监管沙盒试点。7月21日,上海金融科技创新监管试点第一批8个应用公示,一半应用类型为金融服务,另一半为科技产品。

  而在9月25日第28期全球金融中心指数(GFCI 28)中,上海超越东京首次进入前三名,仅次于纽约和伦敦。在金融科技领域的投入和发展情况中,上海也位列第三名。

  设立科创板并试点注册制改革落地项目(上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司)

  3.运用多维知识图谱助力展业模式创新和智慧风控转型(交通银行股份有限公司)

  6.新一代IOT刷脸支付安全技术与商业数字化服务〔支付宝(中国)网络技术有限公司〕

  4.零售银行财富与支付业务全流程智能风控创新平台(上海浦东发展银行股份有限公司)

  7.资本市场中小投资者合法权益保护工作创新——《股东来了》全国性投教活动(中证中小投资者服务中心有限责任公司)

  8.首只中日ETF互通产品——华安日经225ETF(华安基金管理有限公司)

  11.国寿肺安宝特定肿瘤疾病保险创新项目(中国人寿保险股份有限公司上海市分公司)

  14.金融市场开放交易生态新工具——iDeal综合服务平台〔中汇信息技术(上海)有限公司〕

  1.人民币债券跨境跨市场互联系列创新(中央国债登记结算有限责任公司上海分公司)

  7.CIBM Express——境外投资者金融市场综合服务方案(中国农业银行股份有限公司上海自贸试验区分行)

  12.长三角一体化ETF——金融创新服务国家战略(汇添富基金管理股份有限公司)

  13.互联网“业财一体化”采购平台项目〔中国太平洋保险(集团)股份有限公司〕

  15.智能换电重卡“车电分离”创新金融解决方案(上海融和电科融资租赁有限公司)

  4.“跨境数智汇”全数字化跨境支付解决方案〔摩根大通银行(中国)有限公司上海分行〕

  5.国内首单国产ARJ21飞机保税区结构融资租赁项目(招银金融租赁有限公司)

  6.基于生态连接和金融科技的航旅场景金融服务(上海华瑞银行股份有限公司)

  8.工银e信数字信用凭据供应链融资方案(中国工商银行股份有限公司上海自贸试验区新片区分行)

  9.新风天域并购和睦家之并购综合金融服务(上海浦东发展银行股份有限公司上海分行)

  12.确定性指数增强产品在机构资产配置中的应用(中国国际金融股份有限公司上海分公司)

  15.太平慧眼——基于地理位置信息的保险营销大数据平台(太平人寿保险有限公司)

  19.证券虚假陈述案投资者损失计算软件(中证中小投资者服务中心有限责任公司)

  22.基构通——专注机构投资者的线上基金交易平台(上海基煜基金销售有限公司)

  23.基于大数据的健康险智能理赔服务平台(众安在线财产保险股份有限公司)

  24.中欧水滴基金投资顾问数字金融服务平台(上海中欧财富基金销售有限公司)

  1.创新建设新片区离岸贸易产业发展集聚区成为统筹在岸业务和离岸业务的重要枢纽(国家外汇管理局上海市分局)

  2.基于自由贸易账户的全功能型跨境双向人民币资金池(中国人民银行上海分行)

  3.上海地区全面实施机动车辆保险电子保单(中国银行保险监督管理委员会上海监管局)

  4.操纵证券期货市场案件调查机制创新(中国证券监督管理委员会上海证券监管专员办事处)

  5.在沪大型银行基层网点大数据动态风险监测网络系统(中国银行保险监督管理委员会上海监管局)

  6.从国家审计角度发现并打击内幕交易案件的审计创新和实施(中华人民共和国审计署驻上海特派员办事处)

  7.全面推进金融纠纷多元化解机制建设切实保障金融消费者合法权益(中国人民银行金融消费权益保护局)

  8.新时代提升国有上市公司质量的有效途径和方法(中国证券监督管理委员会上海监管局)